犯罪分子会用比特币来洗钱吗?

是的。犯罪分子把比特币用于洗钱和非法活动,并且他们还会继续这么做。最著名的案例是丝绸之路,这是一个暗网市场,在这里比特币被用来买卖在美国被认为非法的药品。

因为比特币是一种无需许可的技术,任何人都可以使用它,就像手机或互联网一样。很少有人会质疑今天这些普遍存在的技术的合法性,或者因为不良行为者使用它们而要求禁止它们。但许多人会对刚出现的技术持怀疑态度。

无论如何,当今世界上绝大多数的金融犯罪都是通过受监管的银行和汇款人,利用现有的金融系统来进行的。大多数欺诈是由政府和跨国公司实施的,而不是由顽劣的个人。民主政府已经制定了反洗钱规则(AML)来迫使银行停止某些交易,但每年仍有超过1万亿美元的资金通过银行系统进行洗钱。举个例子,最近的报道披露,仅丹麦丹斯克银行(Danske Bank)的一个办事处就洗了惊人的2300亿美元,这超过了撰写本文时所有流通的比特币的市值。

因此,尽管犯罪分子使用了比特币,但犯罪分子更喜欢法币体系。